花旗調查：僅4%港人願完全交由AI管理財富
花旗（Citi）最新財富AI脈搏調查顯示，逾九成本地消費者曾使用AI，近七成定期使用，但僅4%受訪者願意讓AI全權管理投資。受訪者更傾向「人主導、AI輔助」的財富管理模式，傳統銀行被視為最受信賴的AI理財工具提供者。
花旗（Citi）發布的財富AI脈搏調查（Citi Wealth AI Pulse Survey）顯示，逾九成本地消費者曾使用人工智能（AI），近七成更定期使用。然而，在財富管理方面，僅4%受訪者願意讓AI完全自主管理其投資，反映市場對AI理財仍存戒心。
花旗財富智能主管Joe Bonanno指出，財富管理的未來並非「人與AI之爭」，而是「人主導、AI輔助」。他認為，AI與數據可提升洞察力、個人化服務及效率，但客戶關係的核心始終是受信賴的顧問。花旗亞洲北及澳洲財富主管Vicky Kong則表示，客戶期望已變得更廣泛及精密，他們希望在提出問題前已獲得資訊，而非自行搜尋。
調查亦發現，雖然受眾對創新感興奮，但逾半受訪者憂慮未能跟上AI在財富管理領域的急速變化。Kong認為，這顯示客戶需要指引及可信賴的夥伴協助應對轉變。傳統銀行在調查中被評為最受信賴的AI理財工具提供者，反映監管、安全及治理對客戶信心至關重要。
波士頓諮詢集團（BCG）的2026年全球財富報告則指出，AI優先的財富管理公司可在關鍵流程中解鎖25%至30%的產能增益，但前提是技術須與人類專業知識整合，而非取而代之。Bonanno形容最強大的模式是「人加機器」，並舉例花旗已推出AI工具Citi Sky，能根據客戶分享的人生大事提供針對性建議。
調查亦反駁年輕投資者較少需要專業意見的假設。結果顯示，Z世代（十餘歲至二十多歲）比千禧世代（三十多歲至四十出頭）更重視專業意見，儘管他們是AI的最大用家。Kong解釋，年輕投資者視AI與人類建議為互補而非競爭，使用科技反而提升他們對能提供背景、判斷及問責的受信賴顧問的賞識。
BCG報告同時將香港評為全球最大的跨境財富管理中心，跨境財富規模達2.9萬億美元（約22.62萬億港元）。Kong認為，香港處於亞洲財富創造、中國國際化及環球投資者追求多元化三大趨勢的交匯點，加上其深厚的資本市場、國際聯繫、監管框架及創新文化，有潛力發展為全球領先的財富生態系統。
