港人財富傳承意向與行動差距大

一項調查顯示，85%的香港受訪者有意轉移財富，但只有10%已制定完整遺產計劃並與繼承人討論，反映意向與行動之間存在明顯落差。34%的受訪者憂慮下一代不當投資，32%擔心過度消費。

根據Sun Life Asia於週四發布的調查，85%的香港受訪者有意轉移金融資產或財富，惟僅10%已完全制定遺產計劃並與繼承人討論，揭示意向與行動之間存在顯著差距。調查指出，完全沒有遺產計劃的受訪者比例由去年的49%下降至29%。

即使如此，仍有45%的受訪者僅部分完成安排，顯示許多家庭在落實具體計劃及與下一代溝通方面仍有改善空間。調查又顯示，34%的受訪者憂慮下一代作出不當投資決定，32%擔心過度消費，27%則指年輕一代對管理繼承財富缺乏信心。這些結果凸顯，培養理財知識及財富管理技能已成為準備下一代的重要一環。

在有意傳承財富的受訪者中，家族企業的傳承準備差距更為明顯。78%的家族企業受訪者擔心資產無法傳承至下一代，而非家族企業受訪者的比例為63%。

香港家庭正採取更有條理的方式討論傳承安排。調查發現，67%的受訪者表示年長家庭成員已至少傳達部分遺產計劃，主要透過家庭會議（42%）及一對一對話（40%）進行。愈來愈多家庭求助專業顧問以推動這些關鍵討論，利用財務顧問溝通繼承計劃的受訪者比例由去年的11%急升至今年的39%。