美國運通被罰3.5億美元，涉反洗錢合規不足

美國貨幣監理署及聯儲局對美國運通處以3.5億美元罰款，指其反洗錢合規計劃不足，未能識別及上報約130億美元可疑交易。美國運通表示會全力改善合規，並預期罰款不會影響2026至2027年財務指引。

美國貨幣監理署（OCC）及聯儲局周四（10月9日）宣布，對美國運通（American Express）處以3.5億美元罰款，原因是該公司未能維持足夠的反洗錢合規計劃，包括資源不足、員工經驗不足、培訓薄弱及內部監控缺口。美國運通主要通過其國家銀行營運，監管機構指其監測及匯報系統出現「系統性失誤」，導致過去十年未能識別及上報約130億美元的可疑活動。

OCC表示，美國運通過度集中於風險相對較低的存款產品，而忽略了規模更大的信用卡業務，同時在客戶盡職審查及身份識別程序上亦存在不足。美國貨幣監理總監Jonathan Gould在聲明中表示，當局期望美國運通這類規模及複雜程度的銀行，投放足夠資源確保遵守打擊洗錢的法規，這對經濟及國家安全均至關重要。

美國運通在回應中沒有承認或否認監管機構的調查結果，但行政總裁Stephen Squeri表示，公司「完全致力」解決相關問題，並會持續改善合規工作。他承認「雖然已取得有意義的進展，但我們知道仍有更多工作要做」。

Squeri又表示，罰款及滿足監管要求的成本預期不會影響2026年及2027年的財務指引。美國運通未有提供進一步細節，市場將關注其後續季度業績如何反映相關合規開支。