美銀遭罰12.1億美元，涉反洗錢監控缺失

美國財政部向美國銀行（Bank of America）處以12.1億美元（約94.4億港元）罰款，因該行未能妥善監控可疑活動，涉及超過50億美元的未申報交易。罰款為財政部歷來第三大，其中貨幣監理署（OCC）單獨處以7.5億美元民事罰款，為該監管機構最大金額。

美國財政部宣布，向美國銀行（Bank of America）處以12.1億美元（約94.4億港元）罰款，因該行在監控潛在洗錢及其他非法活動方面出現廣泛失誤。財政部指，該行未能向政府申報超過50億美元的可疑活動，其中10億美元涉及國家安全相關及優先非法融資風險。

財政部長貝森特（Scott Bessent）在聲明中表示，金融機構是保護經濟及國家安全的第一道防線，當如此規模的銀行未能履行反洗錢及制裁義務，後果將超越其自身範圍，令整個美國金融體系暴露於重大非法融資風險。財政部又指，該行在建立合規計劃時「優先考慮收入」，過度依賴執法部門及其他金融機構的外部查詢，而非自身的內部監控。

美國銀行發言人回應稱，金融犯罪合規事關重大，該行已投入數十億美元於科技，並僱用數千名員工打擊金融犯罪，團隊正致力完成監管機構提出的整改要求。發言人補充，該行將於周三公布第三季業績，屆時將計入一筆12億美元不可扣稅支出，預期令季度淨利潤每股減少約17美仙。

作為罰款的一部分，貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency）向該行處以7.5億美元民事罰款，為該監管機構歷來最大金額，原因是該行未能糾正2024年停止及終止令中識別的反洗錢計劃缺陷。監管機構指該行合規計劃「不足且無效」，其交易監控系統導致延遲申報數十億美元交易的可疑活動報告。

此外，美國銀行另向海外資產控制辦公室（Office of Foreign Assets Control）支付1160萬美元罰款，涉及超過400宗明顯違反多項制裁計劃的行為。財政部指，該行錯誤處理了數百萬美元付款，違反針對俄羅斯及伊朗等國家的制裁計劃。